Kazanç çağrısı: Ameriprise Financial 4. çeyrekte güçlü büyüme bildirdi

Ameriprise Financial (AMP), 2023 yılının dördüncü çeyreğinde gelirlerinde %8, hisse başına kazançta (EPS) ise %10 artışla başarılı bir dönem geçirdiğini açıkladı. Şirketin yönetim ve yönetim altındaki varlıkları neredeyse rekor 1,4 trilyon dolara yükseldi. Varlık Yönetimi, müşteri varlıklarının tüm zamanların en yüksek seviyesi olan 901 milyar dolara ulaşmasıyla olağanüstü bir performans sergiledi. Ameriprise’ın gider yönetimine yönelik disiplinli yaklaşımı, %26,4’lük değerli bir konsolide marj ve %48,5’lik özsermaye getirisi ile sonuçlandı. Ayrıca şirket dördüncü çeyrekte hissedarlara 587 milyon dolar iade ederek yıl için toplam 2,5 milyar dolar elde etti.

Temel Çıkarımlar

• Ameriprise Financial, 2023’ün 4. çeyreğinde gelirde %8, hisse başına kazançta ise %10 artış bildirdi.
• Yönetim ve idare altındaki varlıklar 1,4 trilyon dolara ulaşırken, Varlık İdaresi müşteri varlıkları 901 milyar dolarla rekor kırdı.
• Şirket, hissedarlarına 4. çeyrekte 587 milyon dolar, yılın tamamında ise 2,5 milyar dolar iade etti.
• Disiplinli bir gider yönetimi stratejisi, %26,4’lük konsolide marj ve %48,5’lik özsermaye kârlılığı ile sonuçlandı.
• Ameriprise, 2024 yılına kadar sabit bir tüketim tabanını korumayı planlıyor ve dengeli bir sermaye getirisi stratejisini vurguluyor.

Şirket Genel Bakışı

• Ameriprise, 2024’te sabit maliyet tabanını korumayı bekliyor.
• Şirketin sermaye ve likidite fazlası ile güçlü bir bilançosu var ve gerçekleşmemiş net zararları 1,8 milyar dolardan 1,5 milyar dolara düşürdü.
• Comerica Bank ile olan ortaklık, Ameriprise’ın finansal kurumlar kanalındaki varlığını genişletti.

Ayı’nın Öne Çıkan Noktaları

• Varlık Yönetimi, küresel piyasadaki değişkenlik nedeniyle perakende akışları üzerinde baskıyla karşı karşıya kaldı.
• Şirket, üçüncü ve dördüncü çeyrekte 26 milyon dolarlık işten çıkarma maliyetine maruz kaldı.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Varlık Yönetimi, müşteri varlıklarında geçen yıl %19 artışla 901 milyar dolara ulaştı ve net giriş 53 milyar dolar oldu.
• Emeklilik ve Koruma Çözümleri, vergi öncesi düzeltilmiş faaliyet kazançlarında %2’lik bir artış bildirdi.
• Ameriprise son beş yılda hissedarlarına toplam 12 milyar dolar iade etti.

eksiklikler

• Şirket, sermaye incelemesinin ardından yönetim altındaki varlıklarda (AUM) 2 milyar dolarlık bir azalma yaşadı.

Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• Walter Berman, varlık yönetimi işinde vergi öncesi marjları %30’un üzerinde tutma konusunda güvenini dile getirdi.
• Ameriprise, CRM platformu, e-toplantı yetenekleri ve yapay zeka yetenekleri de dahil olmak üzere danışmanlara yönelik teknoloji girişimlerine yatırım yapıyor.
• Şirket, Comerica Bank’ta tutulan nakit varlıkların yüzdesini azaltmayı planlıyor ve bankanın net faiz gelirinin (NII) 2024’te artmasını bekliyor.

Ameriprise Financial’ın dördüncü çeyrek kazanç açıklaması, şirketin güçlü mali performansını ve büyümeyi ve kârlılığı sürdürmeyi amaçlayan stratejik girişimlerini vurguladı. Varlık Yönetimi ve disiplinli gider yönetimine güçlü bir şekilde odaklanan Ameriprise, müşterilerine ve hissedarlarına değer sunmaya devam edecek konumdadır. Şirketin teknolojik gelişmelere ve dağıtım platformu yeteneklerine olan bağlılığı, rekabetçi bir finansal ortamda bir adım önde olma kararlılığının altını çiziyor.

InvestingPro İçgörüleri

Ameriprise Financial’ın en son kazanç raporu, sağlam mali temellere sahip, gelir ve kazançlarda önemli bir büyüme gösteren bir şirketin resmini çiziyor. InvestingPro tarafından sağlanan verileri incelediğimizde yatırımcıların ilgisini çekebilecek ek bilgiler elde edebiliriz.

Şirketin piyasa değerinin 39,73 milyar dolar gibi yüksek bir seviyede olması, yatırımcıların şirketin iş modeline ve geleceğe yönelik beklentilerine olan güvenini yansıtıyor. Ameriprise, 2023’ün üçüncü çeyreği itibarıyla 17,37 olan on iki aylık fiyat/kazanç (F/K) oranıyla mevcut faizleriyle karşılaştırıldığında makul bir değere sahip görünüyor. Bununla birlikte, fiyat-defter (F/B) oranı 10,4 şirketin defter değerine göre primli işlem gördüğünü gösteriyor ki bu da değer odaklı yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir nokta olabilir.

Ameriprise’ın hissedar getirilerine olan bağlılığı, arka arkaya 19 yıl boyunca temettüsünü artırma konusundaki etkileyici performansında açıkça görülüyor; bu, mali sağlığının ve yönetimin şirketin istikrarına olan güveninin bir kanıtı. Likit varlıkların kısa vadeli yükümlülükleri aşması da bu durumu destekler nitelikte olup, bu durum güçlü bir likidite pozisyonuna işaret etmektedir. Yatırımcılar ayrıca şirketin son üç aydaki performansından da cesaret alabilir; Toplam fiyat getirisi %24,23 olup, son zamanlarda önemli bir artışa işaret etmektedir.

Daha derinlemesine analiz ve ek “InvestingPro İpuçları” arayanlar için https://www.investing.com/pro/AMP adresinde Ameriprise Financial için 11 ipucu daha var. InvestingPro+ aboneleri bu ipuçlarına erişebilir ve hizmetin kapsamlı finansal analiz araçlarından yararlanabilir.

InvestingPro şimdi %50’ye varan indirimlerle özel bir Yeni Yıl indirimi sunuyor. Anlaşmayı daha da tatlandırmak için SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim kazanın veya SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Hizmetinizde olan bu araçlarla daha bilinçli yatırım kararları verebilir ve potansiyel olarak portföyünüzün performansını artırabilirsiniz.

Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.